近期需警惕“华英会TP钱包”骗局，该骗局以区块链技术为外衣包装，本质是非法集资陷阱，不法分子借区块链概念打造虚假项目，以高收益为诱饵吸引公众参与，通过虚拟货币、数字钱包等载体非法吸纳资金，严重侵害群众财产权益，广大民众应提高风险防范意识，认清此类骗局的非法本质，切勿轻信高收益承诺，避免陷入非法集资圈套。
“华英会TP钱包”已成为华英会诈骗团伙包装的新型非法集资工具，不少投资者因轻信其“正规数字资产投资”的虚假宣传陷入圈套，需高度警惕。
华英会是被监管部门多次曝光的老牌诈骗组织：2021年以来，其先后被全国多地公安、金融监管部门列入非法集资、传销诈骗风险警示名单，涉案金额超数十亿元，受害者遍布全国多个省市，多年来，华英会打着区块链、虚拟货币、跨境电商等“高大上”旗号，通过“高收益承诺”“层级返利”构建金字塔式资金盘，最终因资金链断裂卷款跑路，导致数十万参与者血本无归，此次推出的“TP钱包”，并非业内熟知的正规TokenPocket钱包（由北京必达创想科技有限公司运营，是合法合规的数字资产存储工具），而是诈骗分子自行开发的“资金黑箱”：用户充值的资金直接汇入诈骗团伙控制的私人账户，而非正规钱包的去中心化公开地址；所谓“虚拟货币价格”由后台人工操纵，参与者的“收益”仅为账面上的数字，无法提现；层级返利完全依赖新用户的充值，全程由诈骗团伙控制，毫无透明度可言。
“华英会TP钱包”的诈骗套路更具迷惑性，主要分为四点：一是用“高收益”诱惑，承诺年化收益超30%甚至更高，宣称“静态躺赚”，甚至伪造银行流水、虚拟货币交易记录，吸引普通投资者入局；二是用“层级返利”拉人头，发展下线可获高额提成，形成典型的传销式金字塔结构；三是用“区块链”概念包装，混淆正规数字钱包与诈骗工具的界限，让参与者误以为是合规投资；四是用“线下宣讲”“成功案例”强化信任，诈骗团伙成员会伪装成“资深投资者”分享“赚钱经验”，进一步降低警惕性。
在此特别提醒：正规TokenPocket钱包与华英会无任何关联，投资者需注意甄别名称与运营主体，切勿被同名项目误导，具体甄别要点包括：一是核对运营主体，正规TP钱包的运营主体可通过国家企业信用信息公示系统查询；二是确认资金流向，正规钱包的充值地址为公开可查的去中心化地址，而诈骗钱包的资金通常汇入私人账户或境外匿名账户；三是警惕“高收益、零风险”的虚假承诺，任何年化收益超过15%的投资项目都需高度怀疑。
远离任何华英会相关的投资活动,选择正规金融服务渠道，若发现疑似诈骗行为，可通过“国家反诈中心APP”举报，或直接向当地公安机关经侦部门报案，报案时需携带相关聊天记录、转账凭证、投资协议等证据，维护自身合法权益，根据《中华人民共和国刑法》，非法集资、传销诈骗涉案金额巨大的，将面临有期徒刑、罚金等刑事处罚，切莫因贪小利而陷入违法犯罪的深渊。
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